کلاهبرداری یونیک فایننس / خروج ۸ هزار میلیارد تومان سرمایه از کشور
پس از گذشت چهارسال در سال ۸۳ درپی شکایت‌های زیادی که توسط مالباختگان از شرکت هرمی «گلد کوئست» شد، دولت فعالیت این‌گونه شرکت‌ها را ممنوع و افراد زیادی را دستگیر کرد، اما همچنان فعالیت غیرقانونی این افراد ادامه پیدا کرد تا درنهایت در دهه ۹۰ با وضع قوانین جدید، چندین شرکت ایرانی با نام‌های جدید فعالیت خود را ازسر گرفتند. پس تولیدکننده می‌تواند به شما بخشی از سود حاصل از فروش محصولی که به‌واسطه شما به چند نفر معرفی شده است را پرداخت کند. پس از گذشت چندسال و اثبات واهی بودن وعده‌های حتی شرکت‌های بازاریابی شبکه‌ای دارای مجوز در کشور، فعالیت بازاریابان این مجموعه‌ها بسیار کاهش یافت و تب‌وتاب «نتوورک مارکتینگ» به‌عنوان شغلی پردرآمد در کشور فروکش کرد. پس از گذشت چندسال و اثبات واهی بودن وعده‌های حتی شرکت‌های بازاریابی شبکه‌ای دارای مجوز در کشور، فعالیت بازاریابان این مجموعه‌ها بسیار کاهش یافت و تب‌وتاب «نتوورک مارکتینگ» به‌عنوان شغلی پردرآمد در کشور فروکش کرد. این شرکت که در سال ۲۰۱۷ تاسیس شده، فعالیت خود را از ابتدای ۲۰۱۸ در ایران آغاز کرده و طی چندماه اخیر، تعداد افرادی که یونیک فایننس را تبلیغ می‌کنند بسیار زیاد شده است. ارائه‌دهنده (پرزنتور) نحوه فعالیت در این شرکت را به این صورت به شما شرح می‌دهد که «یونیک فایننس» یک شرکت سرمایه‌گذاری معتبر تاسیس‌شده در کشور سوئیس است و در بازارهای مالی بزرگ دنیا ازجمله نزدک، فارکس، وال‌استریت و… سرمایه‌گذاری می‌کند. این شرکت مدعی است رباتی را طراحی کرده است که با خریدوفروش سهام، سود قطعی ماهیانه چهار تا شش درصد به شما می‌دهد و به هیچ عنوان ضرر نمی‌کند! یونیک فایننس مدعی است تمام پولی که شما به این شرکت پرداخت می‌کنید توسط یک مجموعه آمریکایی معتبر به‌نام «گلوبال پورتفولیو منیجمنت» بیمه می‌شود. شرکتی که بنیانگذارانی ایرانی دارد و با هدف جذب سرمایه از ایرانیان تشکیل شده است که تابه‌حال فعالیت آن نتیجه‌ای جز پولشویی و خروج ارز برای ما نداشته است. نکته جالب‌توجه این است که شما مبلغ اولیه‌ای که به شرکت پرداخت می‌کنید را به مدت دوسال نمی‌توانید برداشت کنید و این شرکت بیمه‌کننده، صرفا ادعایی کذب برای کم کردن نگرانی شما بابت سرمایه‌گذاری است و اتفاقا برای شما مدارک و برگه‌های شکیلی را هم ارسال می‌کند تا اعتماد شما به مجموعه کاملا جلب شود. در ادامه شما بایستی با معرفی کردن افراد جدید، مجموعا مبلغ ۱۵ هزار دلار برای شرکت جذب سرمایه کنید تا بتوانید درحدود هزار دلار پورسانت بگیرید. در واقع در هر محور یا بازو، پنج هزار دلار سرمایه‌گذاری شده و در تعادل قرار گرفته است و شخصی که در راس این مجموعه ۱۵ نفری قرار دارد، فقط درصورتی پورسانت هزار دلاری می‌گیرد که تعادل وجود داشته باشد و در غیر این‌صورت، هیچ پورسانتی جز سود ثابت ماهانه خود دریافت نمی‌کند. درواقع شما فقط شش ماه از شبکه‌سازی خود پورسانت می‌گیرید و در پایان ماه ششم، برای تمدید دریافت پورسانت از شبکه‌سازی، بایستی بار دیگر هزار دلار سرمایه‌گذاری کنید و تمامی زیرمجموعه‌های شما هم همین کار را تکرار کنند و بازهم طی شش ماه، به‌ازای هر ۱۵۰۰۰ دلار سرمایه در مجموعه شما، هزار دلار پورسانت دریافت خواهید کرد. یونیک‌فایننس مدعی است تمامی سودها از طریق خریدوفروش سهام شرکت‌های بزرگی چون اپل، ب‌ام و و… در بازارهایی چون نزدک به‌دست می‌آید و خود را شریک رسمی این بازار و شرکت‌های معتبر اروپایی و آمریکایی معرفی می‌کند. چهارم؛ اینکه اگر چنین رباتی واقعا دراختیار این شرکت است، چرا اصلا نیازی به جذب سرمایه از افراد عادی دارد؟! واضح است که تامین مالی این شرکت، صرفا از طریق سیستم پانزی صورت می‌گیرد؛ سیستمی که سود شما را از ورود پول افراد جدید به شرکت تامین می‌کند و این روند تا جایی ادامه می‌یابد که موسسان سیستم پانزی، از جذب سرمایه سیر شوند. در این سیستم، گیرنده سرمایه، هیچ نیازی به فعالیت اقتصادی ندارد و صرفا از پول افراد جدید، سهم قدیمی‌ترها را پرداخت می‌کند و به‌محض کند شدن روند جذب سرمایه، شرکت به‌سمت فروپاشی می‌رود؛ چرا برای پرداخت سود افراد قدیمی مجبور می‌شود به منابع مالی خود دست ببرد. این سیستم‌ها معمولا در سال‌های ابتدایی فعالیت خود، برای جلب اعتماد مردم بسیار خوش‌حساب عمل می‌کنند و با توجه به اینکه شما نمی‌توانید تا مدت زمانی مشخص سرمایه اولیه خود را برداشت کنید، تمامی سودها به‌موقع واریز می‌شوند. این فعالیت، با خارج کردن ارز درحال وارد کردن لطمه سنگین به اقتصاد کشور است و سرمایه ایرانیان فعال در این شرکت به‌جای اینکه در مسیر فعالیت‌های اقتصادی مولد قرار گیرد، از کشور خارج‌شده و به جیب بیگانگان و وطن‌فروشان وارد می‌شود. این شرکت با به خدمت گرفتن افراد دارای سابقه طولانی در کلاهبرداری پانزی و هرمی، همچون «نیما طبری‌فرد» و مستقر کردن آنان در کشورهای همسایه، همچون امارات و ترکیه، مشخصا تور خود را برای به دام انداختن اموال ایرانیان پهن کرده است. شاید در اطراف خود افرادی را دیده باشید که حتی ملک یا خودروی خود را فروخته و در «یونیک‌فایننس» سرمایه‌گذاری کرده‌اند اما با فرض سرمایه‌گذاری مبلغ پایه هزار دلاری این افراد، فقط از داخل ایران در حدود ۱۰۰میلیون دلار در این شرکت سرمایه‌گذاری شده و به این میزان خروج ارز رخ داده است. در نهایت در سال۲۰۲۱ که بازار ارز دیجیتال و رمزارزها داغ شد، شرکت یونیک‌فایننس برگ جدیدی رو کرد؛ موسسان این شرکت از جذب سرمایه هنگفت سیر نشدند و با ارائه توکن یا رمزارزی به‌نام UNQT شروع به جذب مجدد سرمایه کردند. شرکت یونیک‌فایننس از این فروش رمزارز، دست‌کم ۵۰میلیون دلار از توکن یا سرمایه‌گذاری‌های مجدد افراد جذب کرد و به‌صورت کاملا ناگهانی، ارزش رمزارز خود را تا یک‌دلار پایین آورد. به این ترتیب یونیک‌فایننس با فروش یک رمزارز در قیمتی بین ۴ تا ۱۵دلار و درنهایت پایین آوردن ناگهانی قیمت ارز تا یک‌دلار، به‌ازای هر واحد توکن، بین ۳ تا ۱۴دلار سود به‌دست آورد و اکنون سهامداران مجبورند رمزارزی را که حداقل ۴دلار خریده‌اند به خود شرکت یک‌دلار بفروشند. شاید برای این‌دسته از کلاهبرداران خروج ارز و سرمایه مهم نباشد اما یک لحظه در این جمله تامل کنید: «براساس محاسبات و توضیحات بالا و با احتساب نرخ دلار ۲۷هزار تا به‌حال برای سرمایه‌گذاری در این شرکت حداقل هشت هزار میلیارد تومان برابر میزان فروش نفت در سال۹۸ از کشور خارج شده است.»
متن کامل خبر در سایت تجارت نیوز
نظرات